경험으로 쌓은 금융 노하우

Oct 16, 2025

시애틀에서 오랫동안 융자 업무를 하셨는데, 이 일을 시작하게 된 계기는 무엇인가요?

주택 융자 업무를 시작하기 전에는 오랫동안 스테이트팜 보험회사에서 고객 서비스, 세일즈, 그리고 파이낸셜 어드바이저로 근무했습니다. 그러던 중 우연히 주택 융자에 대해 접하게 되었는데, 원래 수학을 좋아하던 터라 이 일을 하면 재미있게, 또 잘할 수 있겠다는 확신이 들었습니다. 이미 보험회사에서 꼼꼼한 성격과 완벽한 고객 서비스로 인정받고 있었기 때문에, 융자 업무에서도 충분히 잘할 수 있다는 자신감이 있었습니다.

융자 상담을 진행하면서 가장 중요하게 생각하시는 포인트는 무엇인가요?

융자 상담을 진행할 때 저는 고객의 상황과 필요를 정확히 이해하고, 가장 유리하고 안정적인 금융 조건을 찾아드리는 것을 가장 중요하게 생각합니다. 단기적인 이익보다 장기적인 재정 계획과 안정을 함께 설계해 드리는 데 중점을 두고 있습니다.

시애틀 지역의 주택 융자 시장은 최근 몇 년 동안 어떻게 변화해 왔다고 보시나요?

최근 시애틀 주택 융자 시장은 금리 상승으로 한동안 거래가 둔화되고 주택 가격이 조정되는 시기를 겪었지만, 최근 들어 금리 안정과 매물 증가로 점차 회복세를 보이고 있습니다. 바이어에게는 다양한 선택과 협상 기회가, 셀러에게는 시장 변화에 맞춘 전략적인 대응이 필요한 시점이라고 볼 수 있습니다.

신규 주택 구매자나 융자를 처음 받는 분들이 흔히 겪는 어려움이나 실수는 어떤 것이 있나요?

처음 융자를 받으실 때는 재산세나 보험 내지 HOA 같은 추가 비용을 놓치거나, 여러 조건을 비교하지 않고 서둘러 결정하는 경우가 많습니다. 또 신용 관리나 서류 준비가 부족해 절차가 지연되기도 하고, 장기적인 계획을 충분히 반영하지 못하는 실수도 종종 있습니다. 이럴 때를 대비해 전문가와 상담해 미리 준비하시는 걸 추천드립니다.

융자를 준비하는 사람들이 평소에 주의하면 좋은 금융 습관이나 팁이 있다면 공유해 주실 수 있나요?

융자를 준비하실 때는 신용 점수를 잘 관리하고, 다운페이먼트와 예기치 못한 지출을 대비한 여유자금을 미리 마련해 두는 것이 중요합니다. 또한, 큰 지출이나 신용 대출은 피하고, 소득과 지출 내역을 꼼꼼히 정리해 두시면 심사 과정이 훨씬 수월하고 안정적인 융자 계획을 세우실 수 있습니다

WMB(Wholesale Mortgage Bankers)와 제공하고 있는 융자 상품들에 대해 소개해 주세요.

WMB(Wholesale Mortgage Bankers)의 본사는 캘리포니아에 위치해 있으며, 저는 워싱턴주 브랜치 매니저로서 고객분들을 직접 만나 각자의 상황에 맞는 맞춤형 융자 프로그램을 안내해 드리고 있습니다.  

저희 은행은 탁월한 서비스를 제공하기 위해 최선을 다하는 모기지 전문 기관으로, 일반 에이전시 융자 프로그램(Conforming loan)은 물론, 직장인을 위한 VOE와 1099 프로그램, 자영업자를 위한 P&L과 Bank statement 프로그램, 그리고 외국인 또는 미국 내 투자 목적 고객을 위한 No Doc과 DSCR 등 다양한 대체 융자 프로그램을 통해 고객 한 분 한 분의 필요에 맞는 융자 솔루션을 제공하고 있습니다.