당신의 미래를 위한 최고의 투자

Jun 25, 2025

보험업에 처음 입문하게 된 계기와, 일하시면서 가장 보람을 느꼈던 순간이 있으시다면 들려주세요.

가족과 주변 지인들의 보험 상담을 도우며, 저도 누군가에게 실질적인 도움이 되고 싶어 보험업에 뛰어들게 되었습니다. 일을 하면서 많은 분들이 저를 믿고 인생의 중요한 결정을 함께 의논해 주시는 걸 보며 큰 책임감과 보람을 느꼈습니다. 가장 뿌듯한 순간은 예상치 못한 사고나 위기 상황에서 제가 드린 상담 덕분에 든든한 보호를 받으셨다는 말씀을 들을 때입니다.

워싱턴주에서 최초로 은퇴연금 플랜 전문가(RICP) 자격증을 취득하셨는데, 이 자격증이 어떤 역할을 하며 고객 상담에 어떻게 활용되고 있는지 궁금합니다.

저는 워싱턴주 한인 보험업계 최초로 은퇴연금 플랜 전문가(Retirement Income Certified Professional, RICP) 자격증을 취득했습니다. 이 자격증은 은퇴 후 안정적인 소득 설계부터 자산 배분, 세금 전략, 장기 요양 대비까지 복합적인 은퇴 플랜에 대한 전문성을 인정받는 자격으로, 이를 바탕으로 고객분들께 더 체계적이고 신뢰할 수 있는 은퇴 설계와 재정 상담을 제공하고 있습니다.

주택, 자동차, 메디케어 보험 상담 시 한인 고객들이 자주 묻는 질문이나 꼭 알아야 할 점은 무엇인가요?

한인 고객분들은 보험 가입 시 ‘내게 꼭 필요한 보장은 무엇인지?’, ‘보험료는 어떻게 산정되는지?’, ‘보장 범위는 어디까지인지?’, ‘사고 발생 시 어떻게 대응해야 하는지?’ 등 질문을 자주 하십니다. 보험 가입에서 가장 중요한 것은 내가 가입한 보험 내용을 정확히 이해하는 것입니다. 또한, 가입 후에도 상황이 변하면 보장 내용을 꼼꼼히 점검하고 필요에 따라 조정하는 것이 필요합니다. 보험은 ‘나와 가족의 안전망’인 만큼, 단순히 가격만 비교하기보다는 전문가와 상담하며 충분한 설명을 듣는 것이 매우 중요합니다.

보험 상담 후 고객으로부터 들었던 인상 깊은 감사 인사나 기억에 남는 피드백이 있으시다면, 그 내용을 소개해 주실 수 있을까요?

보험 상담을 하면서 가장 기억에 남는 순간은 예상치 못한 사고나 큰 위기 상황에서 고객님들께서 “덕분에 큰 어려움 없이 잘 해결할 수 있었다”는 감사 인사를 전해주실 때입니다. 특히 갑작스러운 상황에서도 미리 꼼꼼히 상담해 드린 덕분에 필요한 혜택을 빠르게 받을 수 있어 큰 도움이 되었다는 말씀을 많이 듣습니다. 이러한 피드백을 받을 때마다 보험 상담이 단순한 상품 판매가 아니라 고객님들의 삶에 실질적인 도움과 안정감을 드리는 중요한 일임을 다시 한 번 느끼며 큰 보람을 느낍니다.

오랜 경험을 통해 가장 중요하게 생각하는 업무 철학이나 고객 서비스 원칙이 있으시다면, 어떤 기준을 가지고 상담에 임하고 계신지 궁금합니다.

저는 ‘신뢰와 정직’을 가장 중요하게 생각합니다. 보험은 단순한 상품이 아니라 고객님의 소중한 인생과 재산을 지키는 약속이기 때문입니다. 항상 고객 입장에서 가장 합리적이고 필요한 보장을 제안하며, 상담부터 가입 후까지 투명하고 정직하게 소통하려 노력합니다. 또한, 가입 후에도 고객의 상황 변화를 꼼꼼히 살피고 필요한 부분을 조정하며 꾸준히 도움을 드리고자 합니다.

박정연 보험은 고객 한 분 한 분과 가족의 안전을 최우선으로 생각하며 시작했습니다.

전문성과 경험을 바탕으로 맞춤형 보험 설계를 제공하며, 가입 후에도 꾸준한 관리와 상담으로 신뢰받는 동반자가 되고 있습니다. 앞으로도 투명하고 정직한 서비스를 바탕으로 한인 커뮤니티의 든든한 안전망 역할을 이어갈 것입니다.